杨立文:扎根科创沃土 提供“精准”“有温度”的金融服务

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2021-05-29

  5月20日,交通银行深圳分行举行“我爱科创,交银领航——交银科创先锋贷520行动”发布会。 此次发布会,深圳交行推出了“交银科创先锋贷”升级版服务方案。

“这是深圳交行落实‘六稳’‘六保’要求,服务于深圳高水平科技自立自强发展目标的重要举措。

”交通银行深圳分行党委委员、副行长杨立文说。 发布会现场。 新华网发  据悉,“交银科创先锋贷”是交通银行深圳分行创新推出的一款科技金融产品,支持七大战略性新兴产业、六大未来产业和新基建相关产业。 截至目前,“交银科创先锋贷”已累计服务超4200家科创企业,其中首贷户占已授信企业的40%,客户涵盖拟上市企业、行业头部企业、小巨人和瞪羚企业等。

“交银科创先锋贷”被深圳银行业协会评为“2019-2020年深圳银行业社会责任优秀案例”。

交通银行深圳分行党委委员、副行长杨立文。

新华网发  扎根科创沃土精准服务实体经济  杨立文表示,深圳是一个具有创新基因的城市,科创企业聚集。 这类企业有着“轻资产、成立时间短、规模小”的特点,成立初期抗风险能力弱,而传统银行信贷由于“看得见、摸得到、压得住”的文化,面对科创企业往往“不敢贷、不愿贷”。

  交通银行深圳分行通过半年的调研和探索,针对科创企业的特点,推出了九大授信模式,主要根据企业的缴税情况、获得国家补贴情况、股权融资估值、知识产权价值、代发工资和在银行的结算情况来进行授信评估,多维度满足科创企业的融资需求。   其中,以纳税、订单、工资、结算为主的授信评估占深圳交行科创企业贷款的84%。

“这个数字体现了交行‘敢贷’‘敢放’的决心,更展现了深圳交行授信的专业能力和风控能力。 ”杨立文说。

  “交银科创先锋贷”推出一年以来,交通银行深圳分行已累计走访4253家企业,有366家企业提出贷款需求,已经审批通过285家,通过率达%,其中有110家企业的第一笔贷款是交行发放的。 累计支持拟上市企业17家、细分行业头部企业36家,小巨人和瞪羚企业22家。

  提升服务质量彰显交行担当  为进一步提高对接科创企业融资需求的效率,交通银行深圳分行设立“南山科创审批中心”,专注于服务南山科创企业,通过培育一批专职营销队伍,打造一支专业审批和风控队伍,从企业需求提出到贷款发放,提供“一站式”的金融服务,降低了企业融资的成本,帮助科创企业提高市场竞争力。   疫情期间,部分生物医药企业的产品纳入了国家重点抗疫物资清单,急需要资金来扩大产能。

“我们了解情况后,通过‘科创先锋贷’,一个星期就把资金发放到客户账上,为复工复产、‘稳企业、保就业’贡献了‘交行力量’。

”  如何提升服务质量,为企业提供更有“温度”的金融体验?杨立文表示,我们将从4方面对“科创先锋贷”进行迭代升级。 一是流程更高效,与政府平台互联互通,场景共建,通过数据为客户精准画像,实现产品全流程线上化;二是覆盖更全面,企业准入从国家高新技术企业扩大到专精特新、碳达峰碳中和等相关产业,科创先锋贷进一步向深圳全市推广,服务触角深入街道、社区的每一个小微企业身边,将金融服务精准触达到实体经济;三是服务更专业,发挥交银集团全牌照优势,提供“商行+投行”综合服务,满足科创企业从初创到成长到成熟的全生命周期金融服务需求;四是资源更聚集,聚集政府、协会、园区、智库、担保等社会各方力量,打造开放银行,共建生态联盟。   未来,交通银行深圳分行将聚焦国家“十四五”规划中科技创新这个核心,融入深圳科技创新的大熔炉,坚定不移地探索金融支持科技创新的发展之路。

这既是中央金融企业履行金融支持实体经济责任的体现,又是国有银行对深圳“双区”建设应尽的义务。